有一种“小忙”千万不能帮!

前不久,小张在某QQ群看到一则“江湖救急,日赚千元”的小广告,对方声称只是用小张在某台的贷款额度,帮助对方贷一笔款,之后由对方来还款,小张就能得到上千元的报酬。小张很心动,于是按照对方指引进行了贷款操作。殊不知对方的目的竟然是为了洗钱,其还款的钱财属于涉电诈案件赃款。小张也因此成为了不法分子洗钱的帮凶,并受到了法律的制裁。

一段时间,在不少网络台都出现了类似广告,不法分子会以急需一大笔资金为借口,通过许诺给予高额回报来吸引他人为其贷款。当受害者贷完款将资金转给不法分子后,不法分子再将自己通过非法途径获取的资金拿来偿还贷款,这样一来,他们的不法资金就可以轻松“漂白”。这种找他人先贷款自己又立马还款的操作,就是一个常见的洗钱方式。

众所周知,洗钱行为具有严重的社会危害,它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定,具有极大的破坏作用。

我国早在2007年就已经通过并实施了《中华人民共和国反洗钱法》,但是由于网络日益发达、人民群众防范意识较弱,给不法分子带来了“便利”,以至于反洗钱的监管工作难度很大。对此,马上消费特别提示大家,帮别人贷款风险极大,一旦还款是来自网络电信诈骗非法途径,就会被卷入洗钱犯罪案中。

一般来说,不法分子洗钱有三个阶段:

第一阶段:处置阶段

不法分子将非法渠道获取的资金通过存款、购买贵重物品或投资等方式引入到金融系统中。主要是为了将非法资金与合法资金混合在一起。

第二阶段:离析阶段

不法分子经过层层金融交易来隐匿资金来源,使非法资金的来源变得难以追踪,并在最大程度上进行分散。主要包括将资金转移到不同的银行账户进行多次转账交易、跨境转移资金等方式。

第三阶段:融合阶段

在不法分子掩盖了非法资金的来源后,再将资金投资于合法企业、购买不动产、进行股票交易或其他合法投资,为非法资金披上“合法”的外衣,从而将钱“漂白”。

由此,我们可以看出,洗钱手法复杂多样,无论是哪个阶段,通常以高额回报为诱饵,诱导人们深陷其中。所以,大家在日常生活中要提高反洗钱意识,保护自己的资金安全,全面助力“反洗钱”行动。

第一,要提高警惕,拒绝高额回报的诱惑,不出租、出借自己的银行卡、身份证、账户、电话卡、U盾等金融信息给他人;

第二,做任何金融交易,选择安全可靠的金融机构;

第三,不要用自己的账户,为他们转账、贷款、提现;

最后,遇到任何可疑情形,我们都要及时报警,共同助力“反洗钱”,守护资金安全。

 

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