毕马威权威见证：理财魔方连续四年问鼎“金融科技企业50强”_参考财经网 - 参考经济网

过去的2023年是金融科技行业焕发生机的一年,以大模型为代表的新一代人工智能在行业的垂直化发展有望为金融科技带来颠覆式的影响。1月9日,全球知名会计师事务所毕马威KPMG正式对外发布了“2023金融科技企业双50”榜单,理财魔方凭借在金融科技领域的技术实力和对大模型的创新实践,再次荣登该榜单,成为连续四年问鼎“金融科技企业50强”的企业。与理财魔方一同获得此项殊荣的还有恒生电子、神州数码等业界翘楚。

五大维度,选出“先进的样板经验”

作为世界500强企业、国际四大会计事务所之一,毕马威从2016年开始连续举办八届中国领先金融科技50企业(Fintech 50)评选,通过发布权威企业名单和针对性研究成果,为金融科技各个细分领域提供“先进的样板经验”。该榜单评审历经数月,从科学与数据、创新与变革、金融服务普及、资本市场认可度、行业发展前瞻度等五大核心维度,量化评估产生综合指数优秀的金融科技企业,既涵盖了中国金融科技领域的创新引领企业,也代表了中国金融科技领域最前沿的科技创新力量。

随着金融科技领域发展的不断成熟,今年上榜企业成熟度更高、对技术的探索也更深入。作为AI驱动的智能财富管理服务平台,理财魔方自2015年开始,持续探索适合中国投资者的财富管理服务模式。

图:理财魔方荣登“2023年毕马威中国金融科技企业双50榜单”

八年磨砺,深挖AI财富管理的无限潜力

2016年,理财魔方开始构建适合中国的财富管理系统,经过两年的精心打磨和完善,成为国内首家,也是迄今为止唯一一家实现了“千人千面”智能财富管理服务的公司。自2018年至今,理财魔方先后有过三次系统升级,并逐步建立起一套基于财富管理服务的认知体系,也就是理财魔方一直在深耕的“客户立场、个性化定制、伴随式服务”这套3C投顾服务标准。

值得一提的是,从2022年开始,理财魔方再次将重心转向AI技术的升级,希望为更广泛的投资者群体提供更优质的服务,并在2022年底开始采用大模型对整套财富管理系统进行替换和创新。这一举措也成为四度蝉联“金融科技企业50强”的关键因素。

据了解,理财魔方整套智能财富管理系统包括客户画像、投资、运营三大模块:客户画像模块,即智能客户分析与管理系统,可伴随客户生命周期变化对客户进行个性化投教及心理按摩;投资模块是基于客户需求的产品推荐系统,以及智能投资管理系统“魔力平台”;运营模块则是可实现内容自动生成的系统,可以根据市场的变化对市场进行分析,自动化生成对客户的个性化运营内容。

经过8年的不懈努力和迭代深耕,理财魔方已成功建立了一套以人工智能技术为核心、个性化风险定制为基础的基金投研和组合构建体系。理财魔方独立、自主研发和训练了一系列工具系统、AI算法和模型,在金融投研、交易技术和客户运营方面取得了显著的实践成果。

在大模型应用端,一种全新的商业趋势正在显露

根据毕马威联合中国互联网金融协会发布的《2023中国金融科技企业首席洞察报告》,从落地赛道来看,财富科技有望成为AIGC率先落地的三大热门赛道之一,随着AIGC技术的成熟、财富管理机构探索大模型的更多应用场景,金融服务体验、服务效率得以重塑。以理财魔方为代表的财富科技应用在投顾、投研、风控等多个业务场景的智能化落地,将大大提升服务效率和服务升级,同时提升理财效率和规模。

颁奖活动上,理财魔方创始人兼CEO袁雨来在“金融业大模型应用趋势与生态展望”的圆桌交流时表示,此前需要十个垂直小模型才能完成的一个财富管理流水线工作,现在大模型就能完成七八个小模型才能做好的事情,与传统的垂直小模型相比,大模型能够更高效地完成工作,实现降维打击。金融大模型的应用带来了巨大的想象空间。