又是一年到，开门红又红！然而，纵观往年金融机构开门红的历程，新一年的结果好像现在就可以预见：

1、传统开门红的产品同质化竞争严重，千篇一律的活动模式造成审美乏力。

2、获客难、活客难、留客难、提客难……传统客户经营和管理模式问题凸显。

3、客户到店率下滑，线下营销活动较难开展，线上渠道发力不足。

4、员工任务重、压力大，配套技能跟不上，执行效率低，加大管理难度。

……

在这个万物互联、数据为王的时代，各大银行纷纷开始进行数字化转型，来应对财富管理过程中的多重挑战。基于数字化转型的背景下，今年的开门红有什么特点呢？面对复杂多变的市场环境，银行应当如何破局呢？

2023年开门红新趋势

后疫情时代下，贝塔研究院认为，2023年开门红要面临更加复杂多变的内外部困境。

疫情反复，消费复苏乏力，各行各业经营压力加大；内卷加重，同业竞争激烈；银行督导压力大，员工任务重效率低……银行如何在多指标、人力不足、时间紧迫的三重压力下逆势而为，抢占先机，正成为业界关注的新焦点。

那么，银行等金融机构突破重围的关键是什么呢？

显然是数字化营销，这是势在必行的。问题在于，尽管“数字化转型”已成为各大银行的战略共识，但由于业务同质化严重（利用数字化转型发展业务的底层逻辑是相似的），各大银行很难在市场竞争中脱颖而出。

贝塔数据认为，想要突破重围，关键是要从新视角去打造数字化营销的解决方案，从而为引爆2023年开门红蓄力。

新视角下的开门红数字化营销策略

在客户数字化和服务数字化的基础上，新视角下的数字化营销让管理更接近数智化。贝塔研究院认为，2023年开门红的数字化营销可以围绕“三全”来推进，具体方向为：

1、抓住全量客户：结合经营定位抓产能客群，做好客户的精准营销。

2、做好全员营销：解决营销无过程、员工不专业、固化思维等相关问题。

3、完善全行管理：解决计划难落地、执行效率低等管理难度大的问题。

针对以上三个方向，贝塔数据相应的研究出五大布局策略，助力银行超前谋划，实现开门“红”。

一、任务与过程管理：激活员工，释放管理压力

一个完善的”任务与过程管理“模式，至少应满足上中下三级的共同诉求。

一方面，客户经理通过“待办事项”可清晰了解每日需要执行的重点工作，打开“产品日历”即可掌握行内主推产品资料；另一方面，管理者通过“过程管理”可快速查看一线员工开门红动作执行情况，既要重结果，也要抓过程，协同作战提高效率，释放管理压力。

二、产品营销：升级产品营销技巧、技能和策略

通过产品营销的再升级，辅助客户经理进行基金、保险、信贷三重营销。

通过一系列可选的算法和评分体系，比如“贝塔评分”，帮助客户经理专业化讲解市场和基金产品；借助“数字化短视频营销解决方案”，让客户经理展现专业形象的同时，更好地开展投教种草、获客留客和营销工作；新增信贷特色内容，营销方向一目了然。

并且，借助内训的创新模式，比如“AI教练”，帮助客户经理线上学习产品知识、营销话术，系统自动化通关机制检测营销能力，节省管理人员1对1做话术通关的时间成本。

三、内容营销：激活员工，释放管理压力

互联网流量被严重稀释的年代，想要抢占客户注意力，就需要凭借内容去吸引甚至打动客户。

一是通过基金、保险、存款、信贷的内容营销，做到广告变投教，低频变高频，帮助银行更快速地推广产品和服务。

二是帮助客户经理主动“立人设”，利用灵活、有趣且有温度的表现形式，如异议处理、跟我拍、生日祝福等，快速触达客户，发挥内容营销的正向效果。

四、商机发现与营销机会：让客户定位精准化

通过AI智能识别销售机会，并根据客户投资偏好形成私域客户池。发觉销售机会后，智能提醒客户经理需要营销的客户，同时准备好相应物料和话术，大大提升营销效率。

五、保障落地：规划清晰，提高效率

BETA为银行等金融机构提供全程营销保障，包括线上线下集中培训、线上小课堂培训及微信群24小时答疑等多项服务，确保一周内完成所有使用人员覆盖和赋能工具落地，快速辅助行方业务赋能。

综合来看，因为各大银行在开门红期间的业绩目标，包括保险、存贷、基金等不同业务类型及各个垂直分类下的多种细分产品，涉及到行内上中下三级人员，所以决定了管理效率、执行效率低下及营销打法审美疲劳已成为各大银行“开门红”的新难点。

因此，贝塔研究院认为，升级数字化营销策略，是优化开门红的一大重要战术，更是各大银行的必备利器。不仅能帮助激活员工积极性，提升营销管理效率，也加速促进了线上线下同步获客的长效机制，大大节约了营销成本。

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