近期,中国基金业协会发布重磅新规《私募证券投资基金运作指引》,旨在加强私募证券投资基金自律管理,规范私募证券投资基金业务,保护投资者合法权益,促进私募基金行业健康发展,维护证券期货市场秩序。

理财魔方表示,集团法务合规部在新规下发后的第一时间响应,逐字逐句解读,提炼出代销机构受影响部分后,已严格按照新规要求进一步完善合规代销方案,包括但不限于私募投资者适当性匹配方案调整、私募基金宣传推介材料整改、信息披露规范等。

私募证券投资基金业务活动纳入法治化、规范化轨道监管

《私募证券投资基金运作指引》(以下简称“运作指引”)是根据《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国期货和衍生品法》《私募投资基金监督管理条例》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金登记备案办法》等制定的。《运作指引》总计42条,主要是强化资金募集要求、规范投资运作行为、强调受托管理职责、倡导长期投资、过渡期安排,内容覆盖私募证券基金的募集、投资、运作等各环节,突出问题导向、风险导向,科学设置差异化规范要求,既充分考虑了行业合理诉求,对相关条款进行调整优化,也较好兼顾了行业的规范和发展,是对行业规则体系的进一步完善,有力促进私募证券基金规范运作。

新规主要强调私募证券投资基金开展业务的基本原则是履行诚实信用、谨慎勤勉的义务,遵循投资者利益优先原则,树立价值投资、长期投资、理性投资理念,建立健全公司治理、内部控制、合规管理及风险管理制度,制定合理稳健的投资策略,确保业务开展与资本实力、投资管理能力、信息技术及风险控制水平相匹配,有效防范和控制风险,不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

理财魔方严格按新规要求,进一步完善代销方案

理财魔方是以资产配置为核心的智能财富管理平台。集团旗下公司有基金销售牌照、全国保险代理牌照及私募投资基金管理人牌照,销售有公募基金、私募基金及保险产品。

目前,理财魔方旗下基金代销的合规完善方案已进入APP产品设计阶段,与此相关内部部门的合规培训也已完成,预计将于2024年8月1日“运作指引”正式施行前完成全部合规完善升级工作。此举进一步完善了理财魔方旗下基金代销平台及私募投资基金管理业务合规性,保障投资者权益,除提高私募投资者适当性匹配精准度之外,将帮助投资者更清晰的了解产品全貌,以便其挑选出更贴合自身风险承受能力的产品;从而让投资者能更清晰让投资者看得清、买的准、拿得住,进一步提升投资者盈利概率。

作为智能财富管理平台,理财魔方九年来始终以提高客户盈利概率为目标,提供智能、专业、理性的财富管理服务。在产品层面,根据不同投资者的风险承受能力及投资目标提供专业、个性化的资产配置方案;在服务层面,密切监测市场变化,不断引导客户的投资行为始终保持理性,帮助其持续作出理性的投资决策;依托多年来AI技术在金融服务的研发投入,实现服务全程前端及后端的智能化,持续提高服务效率,全方位助力投资者盈利概率提升。

近年来,理财魔方继续丰富全市场公募基金、保险、资管产品、私募基金等产品品类的代销,基于资产配置理念,从全市场各类产品中精选出更为优质的产品,通过对产品投资策略、风险收益比等一整套产品筛选体系的专业分析,为投资者提供理财账户大类资产配置的专业策略建议。未来,理财魔方将继续以提高盈利概率为目标,持续打造智能、专业、理性的财富管理服务,致力于帮助中国投资者实现家庭财富的保值增值。