国内金融机构开展投顾业务已超过三年。最新公布的行业报告数据显示,我国公募基金投顾管理规模已接近1200亿元,涉及440万个账户。

近日,理财魔方创始人兼CEO袁雨来接受《经济观察网》记者采访时表示,基金投顾试点推出,是投顾重要性被认可的第一步,在一定程度上改善了投资者追涨杀跌的行为。如果我们对自己以高标准要求的话,这个行业还有很长的路要走。

买方投顾模式,一定程度上减少了追涨杀跌

国内金融机构开展投顾业务已超过三年。袁雨来表示,基金投顾服务规模超千亿,客户群体愈加壮大,投顾行业在引导客户投资行为、改善客户盈利体验上的成绩有目共睹。在投资全流程的服务能力上,投前充分发掘客户的投资偏好、投资方式、风险偏好等,开始为每个客户量身定制投顾服务计划并匹配相应的配置策略;投中及时监测市场情况、每个账户的盈亏情况,客户心理变化和需求改变等,有序审慎调整投顾服务计划;投后构建包括投资观教育、市场趋势解读、以及投顾服务业绩回顾等为一体的投教陪伴体系,帮助客户塑造理性的理财观,建立科学健康的投资行为预期。

而相比过去销量为王的市场环境,现在市场已经初步呈现由卖方向买方投顾模式转变的趋势,大大提高了投资者盈利概率。

高标准要求下,基金投顾行业任重道远

“中国基金投顾行业还有很长的路要走。”理财魔方CEO袁雨来向经济观察网表示,比较理想的投顾效果主要体现在以下几方面:

第一,客户能够长期选择基金投顾作为服务方,这有利于基金投顾规模的壮大,当投顾规模占比达到整个公募市场规模20%以上时,说明投顾已经进入大部分客户的选择范围。

第二,能够充分结合客户的情况作出个性化定制的理财方案。

第三,做到个性化定制服务的同时,能根据市场的变化及时跟踪并响应客户情绪和需求变化。与此同时做好个性化投教服务,逐步帮助客户养成正确的投资理念。

第四,投顾试点机构的激励机制完全由客户收益导向,而非销售规模导向。

第五,

坚守“以客户为中心”,兼顾专业的“投”与“顾”

从国外投顾发展经验来看,美国、欧洲乃至日本都在采用买方模式为客户提供服务,包括以客户资产管理规模为核心关注方向,投资顾问利益与客户利益始终保持一致;通过多层次、精细化的服务体系为客户提供个性化服务,做好客户陪伴,提升客户体验。

袁雨来表示,“以客户为中心是顺人性接纳客户,逆人性引导投资,帮助客户寻求‘投资角度最优解’和‘客户角度最优解’的平衡点”,帮助投资者在市场留到正确的时候并最终拿到收益,这是投顾业务的本质,也是投顾业务背后的隐含价值。

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