2025“智能财富管理论坛”（春季）研讨会暨首届“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛启动仪式”圆满落幕_参考财经网 - 参考经济网

——破解行业同质化竞争、重塑投资人信任

2025年3月21日，由智能财富管理论坛、北京市东城区立鼎金融与发展研究院、北京口袋财富信息科技有限公司（理财魔方）联合主办的2025“智能财富管理论坛”（春季）研讨会——暨首届“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛启动仪式”在北京圆满落幕。本次论坛吸引了来自各高校、金融机构、财经大V以及新闻媒体的代表现场参与。

论坛上半阶段由智能财富管理论坛秘书长、北京市东城区立鼎金融与发展研究院院长闫文涛主持，阐述了当前金融服务实体经济和居民财富保值增值的时代要求下，具有独立客观的立场和专业服务能力的买方投顾模式成为了破解行业同质化竞争、重塑投资人信任的关键发展方向。因此，本届论坛以“定义财富新时代”为主题，聚焦行业深度转型期的命题，提升买方投顾能力跃迁。

在开场致辞环节，北京市东城区人民政府党组成员、副区长何兴达表示，金融是现代经济的核心，关系着中国式现代化建设全局，资本市场深化改革背景下，买方投顾成为财富管理行业转型新质生产力。因此，以定义财富新时代为主题启动的买方投顾配制大赛，对改善投资者资本回报、促进基金投顾行业高质量发展具有重要意义。

从东城区金融产业发展现状来看，2024年东城区金融总量增加值达1044亿元，区级收入43.9亿元，是拉动区域经济的第一引擎。近千家国内外知名金融企业落户东城，各类银行、券商、信托、保险以及新兴领域资管机构大力发展；文化、科技、金融三大主导产业不断融合发展，激发产业活力；作为北京市营商环境改革创新示范区的东城区持续优化营商环境，致力于打造北京服务的东城样板，在政企对接、服务创新、人才保障等方面出台了系列政策。

未来，东城区将继续以政策引领促进产业升级，诚挚邀请各类机构和投资者来东城兴业投资，共享发展红利。期待研讨会成为顶尖学者与机构精英交流的平台，产生智慧交锋与观点碰撞。期待在多方共同努力下，团结协作下把买方投顾资产配置大赛办出特色、办出水平、办出品牌。

中国社会科学院工业经济研究所副所长，《中国经营报》社社长、总编辑，《家族企业》杂志社社长、总编辑季为民在致辞中表示，财富管理行业正处于前所未有的变革时期，投资者需求日益复杂化和个性化，以客户利益为先的买方投顾应运而生，改变了传统财富管理营利模式，重塑了投资者与金融机构的关系。买方投顾的发展也受到了智能化浪潮的冲击，亟需解决角色转变、提供前瞻性投顾方案、培养和留住人才、利用科技赋能等问题。

“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛是回应买方投顾发展挑战，探索解决之道的尝试。智能财富管理的时代已经到来，智能投顾平台、大数据分析、区块链技术的应用为行业注入了新的活力，财富管理从业者需不断学习与探索，将科技与金融深度融合，为客户提供智能化个性化服务。同时，不回避问题、不畏惧争议，而是以更开放的姿态、更务实的态度来共同寻找解决方案，通过深度交流与合作，打造更加智能、更加专业、更加有温度的财富管理行业，这正是启动“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛的根本目的。

在主旨演讲环节，上海财经大学校长刘元春指出，2025年是复杂与希望交织的一年，全球经济格局因大国博弈尤其是美国关税政策的不确定性而面临深刻调整，资产收益结构也随之发生剧烈变化。在此背景下，随着政策工具创新的推动，中国资本市场正逐步筑底并开启新一轮再估值进程。当前，政府对于超常规实施宏观经济政策、全面加大逆周期调整的决心前所未有，这为再估值提供了更好的宏观环境，而DeepSeek带来的再估值进程的触发机制，则是中国过去二十多年来科技创新、产业升级与科创金融整体布局的体系性效应的体现，是科创在新型举国体系下走出一条新路的产物。

放眼全球资本布局的变化，可以看到中美发展周期的错位，国际投资者从美国科技股的撤出转向中国概念股的布局，显示出对中国市场的信心，中国叙事的上扬与美国叙事的下走形成鲜明对比。美国宏观经济形势的变化也直接关系着中国再估值推进的未来路径。

在宏观经济政策的支持下，市场结构的调整与秩序的整顿将推动产业升级与财富管理的协同发展。面对中美冲突与全球经济格局的变化，中国估值的持续发展需要在大国博弈中进一步发挥智慧，实施相应战略。

中国政法大学教授、原商学院院长、资本金融研究院院长刘纪鹏教授围绕《从融资型市场向投资型市场转型——兼谈财富管理与买方投顾发展》展开主旨演讲，刘纪鹏教授指出，当前中国资本市场正处于转型期，股票市场极可能已经走出了低迷时期。在此背景下，资本市场的重要性被提升到了前所未有的高度，被赋予了国家竞争力主战场、经济支撑平台以及国家引擎的定位，其财富管理功能亟待挖掘，资本市场已经进入了财富管理的新时代。在金融改革方面，金融不仅是服务业，更是财富管理时代的重要产业领域，是为人民创造财产性收入的重要途径。中国居民的货币储蓄达到151万亿，如何将这笔资金引导到资本市场和财富管理领域，是投顾专家需要研究的问题。

当前是充满风险与机遇的时代，国际形势复杂多变，中国经济面临挑战。在此背景下，中国资本市场和财富管理行业的发展尤为重要。但是，长期以来资本市场存在偏向融资方的倾向，如大股东减持、第二类限制性股票等问题突出。对于一股独大的问题，以及监管部门的改革推进，也需要解决中国与国际规范不一致的内容。

因此，资本市场要从融资型向投资型或融资投资并重转型，需要确立投资者至上理念，保护投资者利益。财富管理要从卖方向买方转型，这是未来财富管理的重点。除了价值理念的转变，还需要实现券商、保险、基金投资的组合协同，加强与互联网、AI等技术合作，与社保基金、企业年金深度合作，从以产品为中心向以客户为中心转变。总之，抓住买方投顾核心的命题大作文章，是未来财富管理的引擎。

在赛事启动仪式环节，首先由智能财富管理论坛秘书长、北京市东城区立鼎金融与发展研究院院长闫文涛代表大赛主办方介绍赛事概况。随后，刘元春、季为民、何兴达、刘纪鹏、闫文涛、袁雨来上台共同见证首届“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛的正式启动。

在大赛专家委员会及导师聘任环节，专家委员会主席刘纪鹏教授、副主席季为民社长为学术专家委员、行业专家委员颁发专家委员会委员聘书，为导师颁发导师聘书。

在论坛上，大赛专家委员会主席刘纪鹏教授与副主席季为民社长，为9位委员颁发聘书。其中，学术专家委员6位，分别是国家金融与发展实验室副主任杨涛、中国人民大学社会科学高等研究院（深圳）执行院长宋科、上海财经大学北京研究院执行院长余典范、北京师范大学经济与工商管理学院副院长胡聪慧、对外经济贸易大学金融学教授兼 UIBE 高水平对外开放与金融创新研究中心秘书长江萍，以及中央财经大学统计与数学学院兼金融学院教授苏治；行业专家委员3位，包括嘉实财富基金投顾部负责人周凤、汇添富基金资深投顾专家赵新亮、国联民生证券资产配置部负责人程棵。

随后，刘纪鹏教授与季为民社长，又为7位导师颁发聘书，他们分别是韭圈儿创始人北落的师门、公众号 “巴蜀养基场” 联合主理人万幸、公众号 “丰慧自留地” 主理人丰兴东、公众号 “洲城的养基日志” 主理人周承、公众号 “量策组合配置学” 主理人李明鸿、公众号 “时钟先生” 主理人时钟先生，以及财鸟理财学堂创始人杨安。

在《定义财富新时代》圆桌讨论环节，由对外经济贸易大学金融学教授江萍担任嘉宾主持，国家金融与发展实验室副主任杨涛，上海财经大学中国式现代化研究院执行院长、金融学院教授徐龙炳，嘉实财富总经理助理张吉华，汇添富基金资深投顾专家赵新亮展开讨论，针对买方投顾能力跃迁，政策引导与市场协同共建财富管理新生态，AI与买方投顾的协同边界，财富管理的社会责任与投资者教育创新等话题发表了各自的见解。

在《买方投顾新启程的实践与突破》圆桌讨论环节，由理财魔方创始人兼CEO袁雨来担任嘉宾主持，北京师范大学经济与工商管理学院副院长胡聪慧，招商基金投资顾问部负责人马晓蕾，国联民生证券基金投顾负责人祁昊，嘉实财富基金投顾部负责人周凤展开讨论，针对买方投顾行业的发展历程与成果，买方投顾行业的未来展望，AI技术在买方投顾中的应用，投顾行业由试点向常规转型与人才培养等话题进行了交流与观点分享。