“基金赚钱,基民不赚钱”是基金行业始终存在的顽疾。想要实现盈利,选出优质的基金产品,以合适的买卖时机进行交易是两个关键步骤。而金融市场中,没有任何一个产品是可以让投资者一直赚钱的。
怎么判断哪些产品在未来一段时间内大概率会有优秀表现呢?理财魔方认为,概率的问题,或许可以依靠大数据和算法来实现。即用大数据库中全市场产品本身的历史业绩与风险数据,借助科学的算法,找出未来一段时间内大概率会有优秀表现的好产品。
"'只谈收益,不谈风险'的宣传推荐,都是耍流氓。"
————理财魔方创始人兼CEO袁雨来
众所周知,投资是非常考验心态的。大多数投资者面对回撤时,往往会感到焦虑和不安。因回撤超出投资者承受能力而产生的高吸低抛行为,成为绝大部分投资者亏损的关键原因。
理财魔方认为,风险收益比应成为投资过程中,筛选资产时最重要的考量条件。
独创基金可视化分析系统,让投资者“看得懂、选得对、拿得住”
因此,理财魔方将资产在不同时期的风险收益比作为核心指标,打造了基金产品筛选的整套体系“魔方真选”。基于该基金筛选体系独创的基金可视化分析系统,通过将全市场公募基金在不同时间区间的历史风险及业绩数据公平、客观地展示出来,帮助投资者“看得懂、选得对”适合自己的基金产品,在市场波动中“拿得住”并做出理性决策,从而提高投资盈利概率。目前“魔方真选”已在理财魔方APP首页全面上线。
“投资是认知的变现,但变现真正依靠的是信息差。”
————理财魔方创始人兼CEO袁雨来
市场上关于基金业绩表现等相关数据的展示渠道不少,但尚无将风险和收益放在一起进行综合展示的,而想要将众多维度放在一起进行对比,更是需要从多方渠道采集数据进行统计,且有些数据普通投资者难以获取。
“魔方真选”已接入近5年内全市场公募基金及部分基金投顾组合的关键数据,如收益、最大回撤,不同产品的大类资产,行业基金表现等,投资决策所需数据的覆盖已基本完善。
“魔方真选”最大特色是独创的风险收益“九宫格”。理财魔方“九宫格”将全市场公募基金在不同时间区间的风险及收益表现水平在以横轴“风险”,竖轴“收益”的九个宫格位内进行展示,用可视化的空间展示,投资者更直观地看到各类基金的历史风险收益比,从而快速找到适合自己的优质产品。
从风险收益的真实数据来看,目前国内公募基金市场的基金并不是完全的高风险高收益,低风险低收益,但相比于2023年全年,2024年上半年,全市场公募基金的风险收益比分布有明显改善的现象。
客观展示历史数据,打破专业投研与普通投资者间的信息差
借助魔方真选工具,投资者可通过“标签筛选”筛选出自己感兴趣的热门标签、大类资产类别,可查看该标签下的基金总数、平均收益率、平均最大回撤数据,该类基金近1年或其他不同时期的收益率等具体信息。
而“高级筛选”功能,可从收益能力、抗风险能力、超额收益能力、行业板块、大类资产、基金公司等单一维度或多维度设置数值区间,查找到全市场公募基金中,在不同时间区间内符合设定数值区间的具体基金、所属基金公司、大类资产分布数量、主要覆盖行业等。
同时,还可以将该标签下的基金与其他基金及全市场基金的平均收益率、平均最大回撤、产品数量,大类资产分布、主要覆盖行业、主要基金公司分布等进行对比。
可视化分析与展示,解决专业投研与普通投资者间的能力差
除“标签筛选”和“高级筛选”外,理财魔方更是独创了魔方“九宫格”。九宫格以风险为横轴,以收益为纵轴,将全市场公募基金在不同时间区间的风险及收益表现水平在“九宫格”内进行可视化的空间展示,投资者可更方便快捷地找到某一时间区间内历史风险业绩比优秀的基金产品。
图:来自理财魔方APP首页魔方真选
结合魔方真选及魔方真选九宫格,可以看到全市场基金不同时段的收益及最大回撤数据,通过筛选工具可以细分到不同分类基金在不同时期的收益及最大回撤数据。
下图即根据魔方真选九宫格,统计的2024年上半年VS2023年全年全市场公募基金,在9个不同风险收益区间的具体数据。
图:全市场公募基金风险收益比在魔方真选九宫格各宫位的基金数量、基金数量占比、平均收益率及平均最大回撤——24年上半年(2024年1月1日~2024年6月30日)VS2023年年度(2023年1月1日~2023年12月31日)
数据来源:理财魔方APP魔方真选
图:国内权益类基金在魔方真选九宫格的宫位分布数据
数据来源:理财魔方APP魔方真选
从上述表格可以看到魔方真选及魔方真选九宫格的数据整合及直观展示效果,对投资者从全市场公募基金中筛选出表现最好的基金,提供极其丰富、客观的业绩表现数据支撑。
“提高客户盈利概率是理财魔方的第一目标,以风险控制优先提供财富管理服务”。
————理财魔方创始人兼CEO袁雨来
理财魔方成立的初衷是“创造更公平的理财世界”,借助AI让专业的私人银行级财富管理服务普惠向所有普通投资者。鉴于金融投资的结果不确定性,提高客户盈利概率成为理财魔方提供服务的核心目标。
成立九年多以来,理财魔方始终坚持AI技术在金融服务的研发投入,持续打磨为客户提供专业资产配置方案的专业度,通过工具和内容对客户投资行为进行理性的引导和赋能,投资服务全流程智能化的持续升级,致力于提供专业、理性、智能的财富管理服务,提高客户盈利概率。
未来,理财魔方将精进投资的“专业度”,继续优化“魔方真选”,让更多投资者借助这一筛选工具,从全市场公募基金中找到最优质的基金产品。除此之外,理财魔方还将持续打造各类智能化信号工具,如估值买卖信号、概率买卖信号、牛人买卖信号等,借助一系列新工具功能让投资者的投资更“智能”、“理性”,获得更优质的投资体验,实现家庭财富的保值增值。
PS:
近日,我们借助魔方真选工具,整理了公募基金行业整体、债券基金、权益类基金,理财魔方平台已上线的基金投顾组合,在2024上半年VS2023年全年的收益及最大回撤数据对比,整理成《魔方真选2024年上半年基金风险收益比趋势报告》。感兴趣的粉丝私信后台“2024上半年真选报告”可免费领取。
感谢大家对理财魔方的关注与支持!理财魔方将在家庭财富规划的道路上永远陪伴您,持续提升大家的盈利概率。
