保单检视系统如何解决银行保险客户保单管理诉求

现在很多人都在银行购买保险，对于银行来说保单后续的管理服务也很重要，这直接关系到客户的体验和后续的保险业务拓展。顾客可以通过保单管理系统直接看到自己的保险保障信息，并且能够清晰的通过数字数据了解保险保障内容。对于银行而言，可以更加方便的管理客户保单信息，同时，通过保单信息数据的分析，还可以帮助客户推荐保险产品补充缺少的保障。

一般情况下保险业务的开拓，要了解客户的需求，对客户的保险数量、保险保障、保险需求都应该了如指掌。然后整理保单，做两份记录，一份记录每份保单的简单信息、缴费时间、投保人、被保险人、保费、保额、保险名称、缴费期限、产品类别。另一份是家庭保障汇总表，按照每个家庭成员的保险责任、报销型、赔付类、理财类简单列出产品责任。然后将第二份信息发送给客户，再用文字给客户描述下他家的保障情况，主险和附加险的产品责任，主险保额低的建议客户加保，没有医疗险的建议附加上，只给孩子买的建议规划下夫妻的保险，大人孩子买的建议给父母配置上医疗险，大部分客户都会回复信息感谢帮他们梳理保单责任。

使用检视系统后，只需要上传客户保单即可生成所有需要的报告，以百保保单检视系统为例，根据客户需求进行分析，从保障缺口入手，明确指出匹配的保险产品，同时系统可以清晰细致地拆分每项保障，以客户易理解的表述文字和数据图表展示对比报告，使营销人员更好地为客户推荐产品，便于客户直观准确的选择合适产品。同时，围绕销售人员展业场景，分别设计了对标产品设置及产品亮点对比展示，帮助营销人员突出银行保险产品优势，从而进一步促进营销团队业绩扩大。

使用保单检视系统，可以让保险产品的所有内容都会被具体的以图表数字的形式展现出来，让保险销售人员全面了解市面上所有的保险产品，大幅度提升人员专业水平;而且，提供了拜访客户的必备理由——保单检视报告，锁定了客户未来开发权;并通过升级传统保单整理的模式，将保障管理体系化、数字化、电子化，利用数据库更完整地呈现保险专业化;最后，给客户提供保单服务，提升了客户满意度，提高了企业品牌形象，更增加了未来客户更大价值的加保以及转介绍的几率。

百保保单检视系统，以解决保险在销售场景中的实际需求为目的，构建了系统化的使用闭环，从客户接触开始，就给予客户相对应的保单检视服务，从客户的需求出发，建立有粘性的服务避免了直接销售带来的障碍，在与客户沟通中打造公司专业的保险服务形象。并且按照客户需求为中心，通过大数据选取适合客户的产品，直接数据化显示产品信息让客户对产品一目了然。搭配以家庭单位的计划书整体服务，让开拓保险业务更加便捷。

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